Речь идет о поправках в статью 6 закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Их принятие было инициировано Росфинмониторингом. Как сообщили "Труду" в Госдуме, после первого чтения закона, второе и третье будут форсированы. И тогда гражданам, привыкшим иметь дело с крупной наличкой, придется давать объяснения по поводу ее появления сотрудникам Росфинмониторинга, которые будут работать в тесном контакте с правоохранительными органами.
Как известно, данный законопроект был разработан для того, чтобы привести российское законодательство в соответствие с рекомендациями FATF (Международной группы по борьбе с отмыванием денег). Эта организация предлагает создать такую систему, при которой банки, иные финансовые учреждения и посредники сообщали бы компетентным органам обо всех внутренних и международных операциях с наличными деньгами на суммы, превышающие некий предел. В России под контроль подпадут все операции, в которых фигурируют 600 тысяч и более наличных рублей (или эквивалентная сумма в иностранной валюте).
Впрочем, уже и сейчас в соответствии с законодательством банки обязаны информировать Росфинмониторинг о некоторых операциях своих клиентов на суммы, превышающие 600 тысяч рублей: например, когда физическое лицо получает их по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, или покупает-продает иностранную валюту и ценные бумаги, меняет банкноты одного достоинства на другие, вносит в уставный капитал организаций. После принятия поправок в закон, какие бы финансовые операции на вышеупомянутую сумму гражданами ни совершались, они все обязательно подпадут под контроль государства.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТОВ
Павел МЕДВЕДЕВ, зампред Комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам:
- ФАТФ требует от России такого ужесточения закона, направленного на противодействие отмыванию грязных денег, какого она не требует от развитых стран. И это понятно. С принятием данной поправки контроль операций с крупной наличкой будет тотальным. Если ты принес в банк 600 тысяч рублей и хочешь положить их на свой счет, банк будет обязан оповестить об этом Росфинмониторинг. Платишь "живые" деньги при покупке квартиры или машины - финансовую разведку оповестят органы, которые регистрируют сделку купли-продажи. А в итоге с подачи финансовой разведки участником сделки займутся правоохранительные органы.
Правда, есть один вопрос - справится ли Росфинмониторинг с огромным потоком информации о подозрительных операциях. Туда уже сейчас поступает по 10 миллионов сообщений в год. Еще немного и ведомство может захлебнуться.
Игорь ДЕНИСОВ, руководитель управления финансового мониторинга Инвестторгбанка:
- Боятся финансовой разведки лишь те, кому есть что скрывать. Основная масса граждан никогда не держала в руках 600 тысяч рублей. Следовательно, новый законопроект коснется от силы 15 процентов населения. А вообще мы и сейчас отслеживаем любые сомнительные операции. Например, когда человек получает кредит, а уже на следующий день его гасит. Или кладет деньги на счет в банке и тут же снимает.
Анатолий МИЛЮКОВ, исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков:
- Мы всегда выступали за то, чтобы банки отвечали за все сомнительные операции. Но если закон вменит тотальный контроль, то трудно даже представить, чего это будет стоить. Одно ясно: такое обременительное дело потребует от самих банков серьезных финансовых затрат и расширения персонала.

В Госдуме предложили карать по закону любителей навести порчу или приворожить любимого. Депутатов вдруг озаботило, что народ к колдунам, тарологам и нумерологам валом валит, спрос на их услуги бешеный —...

Вот новости последней недели. На сайтах знакомств вдруг стали пользоваться повышенным спросом матери-одиночки и разведенки с детьми. Оказывается, все дело в квартирном вопросе, вернее, в ипотеке. Льготную программу свернули...

В пятницу, 25 октября, свой праздник отмечают работники кабельной промышленности. В такой же день в 1879 году компании «Сименс и Гальске» было выдано разрешения на проведение работ по производству...

Вот те на! Самым матерящимся городом в стране названа Москва. Столице удалось пробить Дно (город с таким названием в Псковской области в прошлом году стал лидером «матерщинного» рейтинга). На втором...

1653 В царствование Алексея Михайловича издан Таможенный устав, установивший единую рублевую пошлину на территории России. 1762 Екатерина Великая своим указом повелела заселить малообжитые районы России, в том числе Поволжье...

Следственный комитет РФ стал последней инстанцией для многодетных семей из маленькой деревни Сабры, что в Ленинградской области. Квартирный вопрос им решить помогли, но ведь для жизни нужна не только крыша над головой. Расстояние...

Ну вот и каникулы — в большинстве российских школ они продлятся всю следующую неделю. О головной боли родителей, с кем же оставить детей на пять рабочих дней, напоминают даже поисковики. Что бы...

Многовато для ухи Жителя Иркутской области на трассе остановили полицейские: из машины несло рыбой. Нюх не обманул служителей правопорядка: в салоне и багажнике оказалось 15 ящиков с уловом — 1660...

Выяснение бытовых отношений выходит на новый уровень. Самому скандалить или заниматься рукоприкладством с риском получить сдачи уже не модно. Сегодня обиженным проще оплатить акт отмщения по сходной цене. Нынешней осенью...

«Природа сошла с ума!» — вздыхаем мы, наблюдая за нынешними погодными качелями, когда на смену самой дождливой в истории метеонаблюдений в Москве пятницы, 1 ноября, уже через два дня...

С января по сентябрь 2024 года Россию покинули более миллиона иностранных рабочих. В Узбекистан, по сообщениям местных источников, вернулись свыше 450 тысяч граждан, в Таджикистан — 350 тысяч, в Киргизию —...

Чем дольше длится СВО, тем ожесточеннее битвы в информационном пространстве. Но речь здесь не о противостоянии российских СМИ пресловутому ЦИПсО, а о нашей, внутренней войне, вовлеченными в которую оказываются...

В рамках специальной военной операции российские ракетные войска нанесли удар по штабу Государственного бюро расследования (ГБР) Украины в подконтрольном правящему на Украине политическому режиму городе Запорожье. Об этом рассказал РИА Новости...

Подразделения участвующих в специальной военной операции Вооруженных сил России зашли в центр Курахово в Донецкой Народной Республике. Об этом, как сообщает РИА Новости, рассказал советник главы ДНР Ян Гагин. «Наши боевые порядки находятся...

Да что же они как сговорились! То депутаты Госдумы заявляют, что разрабатывают-де закон о запрете пропаганды квадробинга — очередного увлечения школяров 8-14 лет, уже ставшего субкультурой. А теперь вот...

1552 Войска Ивана Грозного взяли Казань. Казанское ханство было ликвидировано, к России присоединилось Среднее Поволжье. Возникли предпосылки для продвижения на Урал и в Сибирь и расширения торговых связей со странами...