ЦБ НЕ СМОЖЕТ ОТБИРАТЬ ЛИЦЕНЗИИ

Главная Жизнь 01:01 07 Февраля 2008 135

Депутаты могут лишить ЦБ права самостоятельно отбирать банковские лицензии за отмывание средств. Согласно внесенному вчера на рассмотрение Госдумы законопроекту лицензия может быть отозвана только по предписанию Росфинмониторинга.

Самойлова Елена

Напечатать

Соответствующий законопроект внесли председатель комитета по финансовым рынкам Владислав Резник и член Совета Федерации Дмитрий Ананьев. "Новый закон обеспечит коллегиальность, прозрачность и большую объективность в принятии решений по отзыву лицензий за нарушение закона о легализации", - объясняет "Труду" Владислав Резник. По словам экспертов, сегодня доказать неправомерность аннулирования Центробанком лицензии невозможно, а значит, банк не сможет ее восстановить. Новый механизм должен минимизировать существующие сегодня субъективные принципы ЦБ и сделать процедуру прозрачной для банков. Громче всех против этих принципов выступил Алексей Френкель, бывший глава ВИП-банка, обвиняемый в убийстве первого зампреда ЦБ Алексея Козлова. В СИЗО Френкель написал несколько писем, в которых утверждал, что ЦБ ликвидирует только неугодные ему банки, в то время как на деятельность остальных, даже если она противозаконная, закрывает глаза.
Президент Московской меж-дународной валютной ассоциации Алексей Мамонтов утверждает, что и новые нормы кардинально ситуацию не изменят: "Цель законодательства - перекрыть каналы обналички, а если отзывается лицензия, то страдают и банкиры, и акционеры, и клиенты". Кстати, если частные клиенты - вкладчики аннулированного банка могут претендовать на возмещение вклада (правда, не более 400 тысяч рублей), то у корпоративных клиентов шансы получить деньги после конкурсного управления имуществом банка минимальны.
По статистике до 90?% лицензий отзываются именно на основании нарушения закона об отмывании денежных средств. При этом, как в конце января отмечал первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян, после массированного отзыва лицензий в 2006-2007 годах количество банков, в которых отсутствует реальный бизнес, становится все меньше. Между тем финансисты утверждают, что сегодня от статьи о легализации страдают и добросовестные учреждения, даже крупные универсальные банки постоянно находятся под дамокловым мечом - отберут лицензию или нет?
КОГО ОСТАВИЛ БЕЗ ЛИЦЕНЗИИ БАНК РОССИИ
2004 год. Коммерческий банк содействия предпринимательству (Содбизнесбанк). Банк неоднократно нарушал закон о легализации преступных доходов: не сохранял информацию и документы по операциям, не соблюдал требования по идентификации обслуживаемых лиц и анализу их операций.
2006 год. Банк "Нефтяной". Нарушал "антиотмывочное" законодательство, не информировал должным образом об операциях, подлежащих обязательному контролю. С банком были связаны Алексей Френкель (заместитель председателя правления банка) и Борис Немцов (председатель совета директоров концерна "Нефтяной").
2007 год. Банк "Благовест". В августе-сентябре прошлого года клиенты банка провели платежи в банки, которые были вовлечены в сомнительные операции с иностранцами. Общий объем таких операций составил более 17 млрд. рублей.

Напечатать

Жизнь 00:03 / 08 Ноября 2024 14797

…И о погоде

11 ноября в Баку стартует климатический саммит ООН

Марина Крючкова

Труд

Последствия наводнения в Валенсии, Испания, 4 ноября 2024 г. Фото: globallookpress.com

«Природа сошла с ума!» — вздыхаем мы, наблюдая за нынешними погодными качелями, когда на смену самой дождливой в истории метеонаблюдений в Москве пятницы, 1 ноября, уже через два дня...