Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у «Заубер Банка» (Санкт-Петербург) и банка «ИРС», а также у расчетной небанковской кредитной организации (РНКО) «Нарат» (Казань).
Как сообщает пресс-служба регулятора, руководство «Заубер Банка» нарушало «антиотмывочное» законодательство в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Кредитная организация проводила в значительных объемах сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
Что касается банка «ИРС», то он, как отметили в Центробанке, занижал величину необходимых резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, он завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения.
Значительную долю кредитного портфеля банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала, чтобы ее деятельность формально соответствовала закону.
Также банк «ИРС» был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров, а также сомнительных транзитных операций.
РНКО «Нарат» также нарушала законы в области противодействия отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма. Она также проводила непрозрачные операции по обслуживанию расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
«Заубер Банк» и банк «ИРС» являются участником системы страхования вкладов. Их вкладчики получат компенсацию – не более 1,4 миллиона рублей на каждого по всем счетам. РНКО «Нарат» в системе страхования вкладов не состоит.
По величине активов «Заубер Банк» занимал 227-е место в банковской системе РФ, банк «ИРС» - 317-е, РНКО «Нарат» - 388-е.
