Цель этих мер – борьба с отмыванием преступных доходов и незаконной предпринимательской деятельностью
Банк России предписал кредитно-финансовым организациям усилить контроль за денежными операциями своих клиентов. Об этом сообщает издание «Известия».
По данным газеты, в сентябре 2021 года Центробанк методические рекомендации о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан. В документе регулятор указал на случаи перевода денег между физическими лицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
Для борьбы с незаконными операциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с частными вкладчиками в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день и более одного миллиона рублей в месяц.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать трансакции. Если течение одного года имели место два и более отказа в выполнении переводов, банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
В Банке России отметили, что банки уже выполняют эти рекомендации. В регуляторе пояснили, что указанная деятельность «создает высокие риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы».
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес», — заверили в ЦБ.
Эти меры вошли в «дорожную карту» правительства, которую подписал в январе вице-премьер Дмитрий Чернышенко. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.
В профильных ассоциациях, а также в некоторых банках подтвердили, что рекомендации ЦБ уже выполняются.
Ранее сообщалось о том, что с 17 марта 2021 года российские налоговые органы получили расширенный доступ к банковской тайне.